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【多选题】

客户王某到N银行办理代理开户业务,王某手持本人居民身份证件及林某、徐某居民身份证,要求以林某、徐某名义开立个人账户,N银行柜面人员应如何处理()。

A、N银行柜面人员应首先确认王某代理林某、徐某开户代理关系的存在

B、王某需持林某、徐某居民身份证办理业务

C、N银行应联系林某和徐某,核实二人确实授权王某代理开户,并留存电话记录等相关资料

D、N银行柜面人员应核对王某的居民身份证,进行联网核查,并登记王某的姓名、联系方式、身份证件或身份证明文件种类、号码

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第1题

A、办理个人账户查询业务  B、办理支票购买  C、代理个人账户取现3万元  D、为单位办理金额10万元的电汇一笔  

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第2题

A、以下个人保险代理人的行为中,违反了个人保险代理业务管理和行为规范的是()。  B、①个人保险代理人张某由于《展业证书》丢失,每次只向客户出示《保险代理从业人员资格证书》  C、②个人保险代理人李某告诉客户,某款分红保险实质上就是储蓄产品,比银行的五年期定期存款要好  D、③个人保险代理人赵某把收取的保费存在银行,年末统一上缴给保险公司  E、④个人保险代理王某把接触的客户信息免费送给在银行信用卡部工作的朋友  F、⑤个人保险代理人刘某接受R寿险公司的委托代为办理人寿保险业务和K财产保险公司的委托代为办理机动车辆保险业务  

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第3题

A、银行经办人员代理客户开户  B、银行领导代理客户开户  C、开户单位亲自办理开户  D、委托人民银行办理开户  

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第4题

A、A.网上银行  B、B.银行  C、C.自助设备  D、D.易金通移动客户端  

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第5题

A、代理人可以是被代理人直系亲属,如非直系亲属应要求代理人出具证明代理关系的公证书  B、代理开户时应出具经被代理人签字确认的合法委托书,委托书中需包含明确代理开户业务并对开户银行免责的说明  C、柜面受理代理开户业务必须与被代理人就身份信息、代理关系、签署委托书真实意愿等进行电话核实,如核实电话无法接通,应经会计经理签字后方可继续办理  D、代理代理开立的借记卡,必须由持卡人持有效身份证件银行网点办理激活续,在激活前卡片状态为不收不付  

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第6题
[简答题] 案例: 基本案情:犯罪分子王某等人利用伪造的银行承兑汇票,以王某控制的Z公司名义,先后向H行办理了300万元贴现和人500万元的贷款业务,诈骗H行人民币744.88万元,经司法认定,王某等人的行为均构成票据诈骗罪。  作案段:2007年5月,王某陈某帮忙融资,后陈某联系刘某,将刘某上一张面额300万元的银行承兑汇票提供给王某,同时说明该汇票只能质押不能贴现。三人商定如质押面成功,王某按票面金额的8%向陈某和刘某支付好处费。2007年6初,王某持该票据至H行某支行,提供了贴现所需的B公司营业执照、税务登记证、供货合同(虚假)、发票等相关资料,在该支行办理了贴现业务。得款后,王某分别支付了刘某和陈某24万元和17万元费用,余款被Z公司挪作他用及王某个人挥霍。同年7月,王某向陈某、刘某提出再为其提供一张银行承兑汇票,刘某通过范某、田找了谭某,谭某花了3万元通过赵某购买面额定500万元承兑汇票一张,并将汇票交给王某王某向其支付费用10万元。后王某再次至上述H行某支行,向银行提供了伪造的汇票,购销合同等相关资料,办理质押贷款,贷款成功后,王某又分别向刘某、陈某和范某支付50万元、4.9万元和6万元,余款被Z公司挪作他用及王某个人挥霍。  2007年9月底8日,H行上述涉案支行接某城市商业银行电话,称该行被委托付款一张开300万元银行承兑汇票为假票,虚假原因为“本银行工填写非机打”,该案遂发。H行随即对王某在该行办理的所有业务进行全面检查,发现用于质押贷款的500万元银行承兑汇票系假票。  损失及影响:该票据诈骗案是涉案支行所在的市自建国以来涉案票据最大诈骗案件,也是H行成立以来涉案金额最大、影响最恶劣的票据诈骗案件。案发后,由于采取措施比较及时,H行实际追回资金合计668.05万元。但是在案件调查、处理和追脏过程中花费了大量人力、物力和财力,也严重影响该行品牌形象,造成了较大的声誉风险。 分析本案例产生问题的原因,并提出控制措施?

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第7题

A、A.把客户非法场所开户  B、B.引导客户所服务的证券公司的证券营业场所办理开户业务  C、C.直接替客户办理开户业务  D、D.引导客户其他证券公司办理开户业务  

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