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【判断题】

银行依法为客户的存款保密,维护其资金的自主支配权,银行不得为任何单位或者个人查询;不代任何单位或者个人冻结、扣款,不得停止单位、个人存款的正常支付。

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第2题

A、必须按统一规定开立和使用账户  B、在银行开立存款账户单位和个人办理支付结算,账户内需有足够资金保证支付  C、银行依法单位、个人在银行开立存款账户中存款保密维护资金自主支配权  D、银行不得任何单位或者个人查询账户情况,不得任何单位或个人冻结、扣划款项,不得停止单位、个人存款正常支付  

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第3题

A、银行依法客户存款保密维护资金自主支配权  B、除国家法律、行政法规另有规定外,银行不得任何单位或者个人查询  C、除国家法律、行政法规另有规定外,银行不代任何单位或者个人冻结、扣款,不得停止单位、个人存款正常支付  D、《支付结算办法》所规定各项期限,可以因不可抗力原因而终止,不可抗力原因消失时,期限不可以顺延  

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第4题

A、商业银行向最高人民法院提供依法查询存款存款状况  B、商业银行依法按照公安机关合法要求冻结存款存款  C、商业银行资金周转困难,延期支付存款存款利息  D、商业银行拒绝向客户透露同类存款客户存款信息  

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第5题

A、商业银行向最高人民法院提供依法查询存款存款状况  B、商业银行依法按照公安机关合法要求冻结存款存款  C、商业银行资金周转困难,延期支付存款存款利息  D、商业银行拒绝向客户透露同类存款客户存款信息  

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第6题
[简答题] 案例:吸收客户资金不入账案  基本案情:2010年9月,公安机关在侦查一宗经济案件时,发现某银行员工李某有挪用银行资金嫌疑,遂对立案侦查。经侦查发现,李某在1993年至2008年担任某银行基层网点信贷员期间,利用职务之便,采取向存款人开具空白凭证及出具借条等手段,累计从9名客户处吸收存款60余万元不入账;并通过开具虚假存款等方式挪用银行资金近50万元。后经法院审理,依法认定犯吸收客户资金不入账罪、挪用资金罪。合并执行有期徒刑6年,罚金2万元。  作案手段:本案中李某吸收客户资金不入账方式主要有三种:一是先在外地向储户揽储后,欺骗储户称要回网点所在地办理正式存款手续不入账;二是出具空白存款凭证给上门储户,从而吸收存款不入账;三是私下向储户出具借条等凭证代替存单;此外,李某挪用银行资金方式包括:一是对大额储户开具相同金额虚假存单,而仅将中小部分资金入账,资金挪作他用;二是将回收贷款不入账;三是利用职务之便,冒用他人名义立据贷款挪用资金。  损失及影响:对储户而言,通过银行存款本意主要在于保障自身资金安全并且获得利息收入,而李某通过各种欺骗手段蒙骗储户,将储户本应存入银行款项不入账而挪作他用,使得储户和银行之间并未发生真实存款法律关系,储户资金并没有得到妥善保管和处置,资金安全得不到有效保障。此外,虽然李某所在银行并没有接到客户存款,但是李某作银行员工,在职权范围内以银行名义向储户吸收存款,构成职务代理,应由所在银行承担违法行后果。 请对上述案件发生原因进行分析,并提出控制措施。

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第9题

A、依法合规原则  B、不介入纠纷原则  C、维护银行自身合法权益原则  D、不损害客户合法权益原则  E、客户保密原则  

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