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提问人:网友 发布时间:
【判断题】

“自然人生”家庭理财卡客户王先生目前在兴业银行的资产有日均储蓄存款10万元、兴业全球趋势基金35万元、天天万利宝理财产品50万元及个人股票市值30万元,贵宾客户王先生应归属白金客户层级。

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第2题

A、赵先生接受客户李小姐的委托,为李小姐进行投资时,发现有一项新的投资收益更高,他没有征的李小姐的同意,就奖励(将李)小姐的全部资金投入了新项目  B、赵先生从某投资公司辞职后,向妻子透露了原客户先生的一些机密信息  C、赵先生不会损害到客户先生的利益下,向好朋友透露的先生公司的一些财务情况  D、赵先生先生理财中,发现先生进行一项违法活动,他直接举报了先生  E、赵先生没有向客户说明提供理财服务的收费方式  

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第3题

A、营业网点  B、网上银行  C、手机银行  D、电话银行  

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第5题

A、多币种、多账户  B、多品种投资、多途径理财  C、多方式转账  D、多方式融资  

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第6题

A、健康医疗服务  B、机场贵宾通道  C、SOS全球紧急救援服务  D、赠书活动  

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第7题
[简答题] 先生今年32岁,大学毕业后家乡一国企上班,每月收入1200元,虽不高但非常稳定。1994年,他放弃了“铁饭碗”来到上海,一家贸易公司做业务。由于工作关系,他第一次接触到了期货投资 。父母资助了5万元本金后,先生短短半年内就靠炒期货赚了60万元。这一期间,他娶妻生子,孩子出生后,资产达到80万元。他对自己越来越有信心,打算做到200万元歇手,投资实业。 无奈天不遂人愿,一次行情暴跌,先生的资产,不但2个月内蒸发了60万元,3个月后,本金更是全部亏损,还欠下10多万元的债务。先生只得收手,咬牙攒钱还债。刚刚还清债务,经济负担又加重了。妻子去年考上了研究生,一年学费2万元左右,孩子已上小学,一年费用万元左右。 现先生到上海求职,月收入8000元。妻子除了学校每月的300元津贴以外,平时做一些兼职,月收入有1500元~2000元左右。他们现没有存款,每月房租1200元,吃饭、交通以及购物等消费大约1500元左右。先生的户口还老家,只参加了基本的社保。 他们每月可节余5000元左右,除了存活期存款,没有其他投资。先生对股票、期货提不起兴趣。他真希望当年有钱的时候,有人能给他一些理财建议,不至于到现还没车、没房、没户口,几乎一事无成。他最大的希望是2年半后妻子毕业时,上海买上一套房子,安顿下来。 (1)请你为先生分析他以前理财失误之处 (2)请你为先生今后的生活何目标作一理财规划。 (3)请你归纳个人银行理财产品、个人证券理财产品、个人保险理财产品各有何优缺点,对我们的理财策划有何启示?

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第8题

A、A.使用绿通活期账户即可购买外币理财产品  B、B.产品到期时,本息全部转回原关联活期账户  C、C.理财产品可以由先生撤销认购  D、D.理财产品的撤销认购可由先生的直系亲属代办  

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