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【单选题】

（）年，银监会《商业银行理财产品销售管理办法》出台，进一步对理财业务进行了全面规范。

A、2009年

B、2010年

C、2011年

D、2012年

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第1题

[简答题] 根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行理财业务发生哪些情形，应当及时向中国银监会或其派出机构报告？

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第2题

[单选题] 2010年，银监会针对屡禁不止的销售误导行为发布《中国银监会关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险管理的通知》（简称“90号文”），以下关于“90号文”相关规定的说法中，正确的是（）。 ①商业银行不得将保险产品收益与储蓄存款、基金、银行理财产品等产品简单类比 ②商业银行应向客户说明保险产品的经营主体是保险公司 ③商业银行每个网点原则上只能与不超过3家保险公司开展合作，销售合作公司的保险产品 ④商业银行不得允许保险公司人员派驻银行网点

A、①②③ B、①②④ C、②③④ D、①②③④

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第3题

[判断题] 按照银监会对个人理财业务的定义，商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务。

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第4题

[] 以下情形不符合2011年中国银监会和中国保监会发布的《商业银行代理保险业务监管指引》规定的有（）。 ①单一商业银行代理网点与某家保险公司的连续合作期限为三个月 ②销售人员在销售产品时使用“银行和保险公司联合推出”、“银行推出”、“银行理财新业务”等用语 ②商业银行网点及其销售人员以中奖、抽奖、送实物、送保险、产品停售等方式进行误导或诱导销售，来扩大销售额 ④商业银行根据保险产品的复杂程度区分不同的销售区域以下情形不符合2011年中国银监会和中国保监会发布的《商业银行代理保险业务监管指引》规定的有（）。 ①单一商业银行代理网点与某家保险公司的连续合作期限为三个月 ②销售人员在销售产品时使用“银行和保险公司联合推出”、“银行推出”、“银行理财新业务”等用语 ②商业银行网点及其销售人员以中奖、抽奖、送实物、送保险、产品停售等方式进行误导或诱导销售，来扩大销售额 ④商业银行根据保险产品的复杂程度区分不同的销售区域

A、A.①②③ B、B.①②④ C、C.②③④ D、D.①②③④

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第5题

[单选题] 根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行总行应当在销售前（）日，将相关材料向中国银监会负责法人机构监管的部门或属地银监局报告（外国银行分行参照执行）。

A、20日 B、10日 C、30日 D、5日

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第6题

[单选题] 现行《商业银行理财产品销售管理办法》由（）负责解释，并于2012年1月1日起施行。

A、中国银行总行 B、中国银监会 C、中国银行间市场交易商协会 D、中国人民银行总部

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第7题

[多选题] 商业银行不得销售哪些理财产品（）

A、不能独立测算的理财产品 B、收益率为零的理财产品 C、收益率为负值的理财产品 D、非保本浮动收益理财产品 E、未经银监会批准的理财计划或产品

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第8题

[] 关于《中国银监会关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险管理的通知》（简称“90号文”）的规定，以下说法错误的是（）。

A、A.商业银行不得将保险产品与储蓄存款、基金、银行理财产品等产品混淆销售 B、B.商业银行应向客户说明保险产品的经营主体是保险公司 C、C.商业银行每个网点原则上只能与不超过3家保险公司开展合作 D、D.商业银行应允许保险公司人员派驻银行网点

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第9题

[单选题] 根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行应当在每个会计年度结束时编制本年度理财业务发展报告，应当至少包括销售情况、投资情况、收益分配、客户投诉情况等，于下一年度（）月底前报送中国银监会及其派出机构。

A、一月底 B、三月底 C、二月底 D、六月底

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