A、A.建议客户加大储蓄力度
B、B.结合客户理财需求，建议适当配置理财基金
C、C.由于客户资金充沛，建议客户提高财务融资杠杆
D、D.根据客户意愿行事
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A、生活结余是指税后工作收入减去相应的日常生活支出和专项支出后的盈余部分 B、理财结余是指税后工作收入减去相应的日常生活支出和专项支出后的盈余部分 C、自由结余占总结余的比率过高，往往体现出较高的理财积极度 D、专项结余占总结余的比率通常也表现出客户的理财积极度 E、自由结余可以用以实现短期理财目标
A、紧急预备金额度通常为家庭月支出的2—3倍 B、如果统计年度出现“其他收入”，则应该考虑排除“其他收入”后，当年收支是否能够得以平衡或出现盈余 C、包括收支盈余情况分析、财务自由度的分析、收入支出结构分析和应急能力分析 D、工作收入的占比越大，说明家庭对工作收入的依赖性就越大 E、自由结余占比越大，客户的结余使用效率越高
A、理财师必须了解客户的理财价值观是没有对错的 B、理财师必须首先了解客户的理财价值观，才能为其提供合适的理财建议 C、理财师必须扭转客户不恰当的理财价值观 D、理财师必须告诉客户极端价值观所带来的后果
A、A.赵先生认为金融理财是有钱人考虑的事情，自己收入微薄不需要金融理财服务 B、B.贺先生认为金融理财的目的是为了追求每个生命周期收入均大于支出 C、C.理财师小王每遇客户就推荐所在机构新推出的理财产品 D、D.理财师小张分析所在机构新推出的理财产品很符合客户吴先生的需求，于是向吴先生推荐该产品
A、在建立和界定与客户的关系过程中，金融理财师应努力取得客户信任，与客户共同界定未来法律关系中的权责利 B、收集客户信过程，即使发现客户不愿提供完整的信息，也只能继续提供服务，但可对服务范围进行限定 C、在分析评估客户的财务状况时，金融理财师应对测算客户当前的财务资源是否可以实现客户的理财目标进行测算 D、执行个人理财方案过程中，金融理财师可在授权范围内与其他专业人员共享信息
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