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【多选题】

支行行长的存在违约风险的原因包括（）。

A、银行相关部门未对理财业务进行定期检查、排查

B、银行缺乏对支行行长的有效制约和监督

C、基层行违规经营行为将风险向全行渗透

D、支行行长对员工管理不到位

E、行长很可能为个人或支行利益而越权经营

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第1题

[判断题] 我国房地产融资中的风险产生的原因包括：房地产开发资金过多依赖银行贷款；土地储备制度不完善；个人住房消费信贷的发展可能存在违约风险；商业银行和其他金融机构存在经营行为问题。

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第2题

[] 对一级支行权限内的公司类信贷资产风险十级分类，由一级支行（）进行最终确认。

A、A.风险管理部门 B、B.风险分类审批小组 C、C.风险管理部门分管行长 D、D.行长

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第3题

[多选题] 二级分行所辖县级支行营销小组上报的授信业务，需由客户经理双人调查，授信材料经客户经理（双签）、小组长、（）、（）、营销中心主任、分管副行长签字后上报省行中小企业部。

A、柜员 B、支行副行长 C、支行行长 D、风险管理部尽责人员

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第4题

[单选题] 安全消防设施购建和列支安全费用管理实行（）负总责。

A、分行、一级支行行长 B、一级支行分管财务行长 C、一级支行分管安全行长 D、二级支行行长

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第5题

[判断题] 支行自助设备清机长款人民币2000元挂账满一年后，未找出原因，经会计经理和支行行长审批后转营业外收入。

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第6题

[单选题] 拟任村镇银行行长、副行长、行长助理、风险总监、财务总监、合规总监、营业部负责人、支行行长，贷款公司总经理，应具备（）以上学历。

A、大专 B、本科 C、高中 D、研究生

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第7题

[单选题] 收到查询后，按查询的要求认真查阅原始凭证和有关资料，查明原因，经（）审批后，及时发出查复。

A、运营主管 B、支行行长 C、二级分行行长 D、一级分行行长

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第8题

[不定项选择] 风险事件：为增强交易对手信用风险资本监管的有效性，推动商业银行提升衍生工具风险管理能力，银监会于2016年11月28日对外公布《衍生工具交易对手违约风险资产计量规则（征求意见稿）》，要求商业银行将交易对手信用风险管理纳入全面风险管理框架。相关背景：近年来，随着金融市场的发展，我国商业银行衍生工具交易业务快速增长。为增强交易对手信用风险资本监管的有效性，推动商业银行提升衍生工具风险管理能力，根据2014年3月巴塞尔委员会发布的《交易对手信用风险计量的标准方法》，银监会起草了《衍生工具交易对手违约风险资产计量规则（征求意见稿）》（以下简称《规则》）。《规则》借鉴国际经验并结合我国银行业实际，提高衍生工具资本计量的风险敏感性。《规则》重新梳理了衍生工具资本计量的基础定义和计算步骤，明确了净额结算组合、资产类别和抵消组合的确定方法，分别规定了不同保证金安排情况下风险暴露的计量公式。《规则》包括正文和附件两部分。正文共10条，要求商业银行将交易对手信用风险管理纳入全面风险管理框架，建立健全衍生产品风险治理的政策流程，强化信息系统和基础设施，提高数据收集和存储能力，确保衍生工具估值和资本计量的审慎性。附件规定了重置成本和潜在风险暴露的计算方法及流程，并明确了违约风险暴露的加总方式。区别于传统的信用风险，交易对手信用风险的特性包括（）。

A、当合约价值为正时，交易对手可能违约，己方存在交易对手风险 B、当合约价值为正时，己方可能违约，交易对手承担违约风险 C、当合约价值为负时，己方可能违约，交易对手承担违约风险 D、当合约价值为负时，交易对手可能违约，己方存在交易对手风险 E、在违约时点上，交易对手的实际风险暴露存在不确定性

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第9题

[单选题] 以下不属于内控合规部门经济责任审计对象的是（）。

A、二级分行行长 B、一级支行行长 C、处级支行副行长 D、一级分行副行长

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