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提问人:网友 发布时间:
【简答题】

某日,一储户在窗口存款,柜员点钞时发现假币一张,并告知储户,该储户要求验证一下,以予确认,柜员随即将假币返还该储户,结果该储户将假币交同行人员转移,并否认有假币,造成柜员与储户发生争执,问(1)该做法对吗?原因是什么?(2)如不对,正确方法是什么?

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第1题

A、柜员小张办理客户存款业务,清点现金发现张100元疑似币,随即离开客户视线,拿给后台工作的营业经理做进步确认,通过人工和机器的双重检验后,确认此币为币。柜员小张返回柜台向客户提出要收缴此张,而该客户拒不承认,引起柜面纠纷。  

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第4题

A、先点钞机或清分机上选择自己的柜员号  B、再启用设备进行现金清点  C、如设备中途换人使用,新换柜员应重新点钞机或清分机上输入柜员号,再使用设备  D、如设备中途换人使用,新换柜员可直接使用原柜员号的设备  

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第5题
[简答题] 案例:吸收客户资金不入账案  基本案情:2010年9月,公安机关侦查宗经济案件发现某银行员工李某有挪用银行资金嫌疑,遂对其立案侦查。经侦查发现,李某1993年至2008年担任某银行基层网点信贷员期间,利用职务之便,采取向存款人开具空白凭证及出具借条等手段,累计从9名客户处吸收存款60余万元不入账;并通过开具虚存款等方式挪用银行资金近50万元。后经法院审理,依法认定其犯吸收客户资金不入账罪、挪用资金罪。合并执行有期徒刑6年,罚金2万元。  作案手段:本案中李某吸收客户资金不入账的方式主要有三种:是先外地向储户揽储后,欺骗储户称要回网点所地办理正式存款手续不入账;二是出具空白存款凭证给上门储户,从而吸收存款不入账;三是私下向储户出具借条等凭证代替存单;此外,李某挪用银行资金的方式包括:是对大额储户开具相同金额的虚存单,而仅将其中小部分资金入账,其余资金挪作他用;二是将回收的贷款不入账;三是利用职务之便,冒用他人名义立据贷款挪用资金。  损失及影响:对储户而言,其通过银行存款的本意主要于保障自身资金安全并且获得利息收入,而李某通过各种欺骗手段蒙骗储户,将储户本应存入银行的款项不入账而挪作他用的行为,使得储户和银行之间并未发生真实的存款法律关系,储户的资金并没有得到妥善的保管和处置,资金安全得不到有效保障。此外,虽然李某所银行并没有接到客户的存款,但是李某作为银行员工,其职权范围内以银行名义向储户吸收存款,构成职务代理,应由所的银行承担违法行为后果。 请对上述案件发生的原因进行分析,并提出控制措施。

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第6题

A、某网点经办柜员办理笔企业客户送交的现金业务清点完现金,加计各券别与客户填写存款凭证凭条进行核对,即手工填制现金存款凭证,加盖存单(折)专用章,将回单返回客户,当班营业经理监督发现柜员操作行为有误,立即予以制止。  B、柜员的错误有哪些?  

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