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【单选题】

王先生获得AFP资格认证后开了一家理财公司,在做公司宣传广告时,大篇幅的对客户吹噓自己之前的业绩,以夸大自身的胜任能力。王先生的行为违背了《金融理财师职业道德准则》中的()

A、专业胜任原则

B、正直诚信原则

C、专业精神原则

D、客观公正原则

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第1题

A、肖先生1999年11月大专毕业,在某律师事务所从事3年遗产规划相关工作,之自己开司从事商品贸易活动  B、邓女士2007年11月本科毕业一直在某地方财政局担任行政工作  C、先生2008年7月硕士毕业一直在某会计师事务所从事税务筹划相关共工作  D、赵女士2009年10月博士毕业一直在某保险司从事保险精算工作  

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第2题

A、朱先生必须经过培训,才能参加考试  B、朱先生通过考试,即可取得AFP资格认证证书  C、若朱先生毕业从事金融理财相关工作,他最快也必须在通过考试2年才可成为AFP持证人  D、朱先生首次认证,须再参加继续教育,定期进行再认证  

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第3题

A、朱先生必须经过培训,才能参加考试  B、朱先生通过考试,即可取得AFP资格认证证书  C、若朱先生毕业从事金融理财相关工作,他最快也必须在通过考试2年才可成为AFP持证人  D、朱先生首次认证,须再参加继续教育,定期进行再认证  

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第4题

A、通过总行组织的私人银行业务专业资格认证人员  B、取得国际金融理财师CFP资格的人员  C、取得金融理财AFP资格的人员  D、取得客户经理资格的人员  

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第5题

A、通过总行统一组织的理财产品销售资格考试取得“合格”及以上成绩  B、取得“金融理财师(AFP)”资格证书  C、取得“国际金融理财师(CFP)”资格证书  D、理财规划师(CHFP)  E、银行从业资格考试  

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第6题

A、除中国大陆外,全球CFP资格认证均实行一级认证  B、任何人都必须参加资格认证培训课程,才有资格参加CFP资格认证考试  C、CFP资格认证证书一经取得,终身有效  D、CFP持证人参加金融理财相关专业的在职学历或学位教育可获得继续教育学分  

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第7题
[简答题] 先生今年32岁,大学毕业在家乡一国企上班,每月收入1200元,虽不高但非常稳定。1994年,他放弃“铁饭碗”来到上海,在一家贸易司做业务。由于工作关系,他第一次接触到期货投资 。在父母资助5万元本金先生短短半年内就靠炒期货赚60万元。这一期间,他娶妻生子,孩子出生,资产达到80万元。他对自己越来越有信心,打算做到200万元歇手,投资实业。 无奈天不遂人愿,一次行情暴跌,先生的资产,不但2个月内蒸发60万元,3个月,本金更是全部亏损,还欠下10多万元的债务。先生只得收手,咬牙攒钱还债。刚刚还清债务,经济负担又加重。妻子去年考上研究生,一年学费2万元左右,孩子已上小学,一年费用万元左右。 现在先生到上海求职,月收入8000元。妻子除学校每月的300元津贴以外,平时做一些兼职,月收入有1500元~2000元左右。他们现在没有存款,每月房租1200元,吃饭、交通以及购物等消费大约在1500元左右。先生的户口还在老家,只参加基本的社保。 他们每月可节余5000元左右,除存活期存款,没有其他投资。先生现在对股票、期货提不起兴趣。他真希望当年有钱的时候,有人能给他一些理财建议,不至于到现在还没车、没房、没户口,几乎一事无成。他最大的希望是2年半妻子毕业时,在上海买上一套房子,安顿下来。 (1)请你为先生分析他以前理财失误之处 (2)请你为先生的生活何目标作一理财规划。 (3)请你归纳个人银行理财产品、个人证券理财产品、个人保险理财产品各有何优缺点,对我们的理财策划有何启示?

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第8题

A、赵先生接受客户李小姐的委托,为李小姐进行投资时,发现有一项新的投资收益更高,他没有征的李小姐的同意,就奖励(将李)小姐的全部资金投入新项目  B、赵先生从某投资司辞职,向妻子透露原客户先生的一些机密信息  C、赵先生在不会损害到客户先生的利益下,向好朋友透露的先生司的一些财务情况  D、赵先生先生理财中,发现先生正在进行一项违法活动,他直接举报先生  E、赵先生没有向客户说明提供理财服务的收费方式  

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