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【单选题】

理财规划的架构,从现况到完成目标的过程,需要注意的要点为()

A、剩下多少时间、可以借人多少钱、有谁可以帮忙、是否会有遗产

B、剩下多少时间、有谁可以帮忙、投资的绩效、子女是否孝顺

C、剩下多少时间、可负担多大风险、需要多少努力、紧急应变方案

D、目前有多少本钱、可以借人多少钱、过去投资绩效、紧急应变方案

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第1题

A、理财规划师针对客户综合需要进行有针对性金融服务组合创新  B、理财规划一般向客户提供某种单一金融产品  C、国际财务规划协会提出“关注客户理财目标和需求,比关注单一产品推销更为重要”  D、个人理财范围:个人家庭出生死亡长期过程有关经济运行、财务资源配置一切事项  

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第5题

A、职业生涯规划  B、现金规划  C、保险规划  D、居住规划  

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第6题

A、老年人因年岁已高,不需要理财规划  B、老年人因年岁已高,收入下降,所以才需要理财规划  C、个人理财规划是有钱人事,工薪阶层和普通老百姓通常不需要  D、个人理财规划大致可分为单目标理财规划、多目标理财规划以及综合理财规划等三种类型  

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第8题

A、理财规划师分析和评估客户生活各个方面财务状况  B、理财师和客户共同确定理财目标体系  C、最终帮助客户制定出合理可操作性理财规划方案  D、对运营中问题不予以解决  

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第9题

A、分析家庭财务状况  B、评估理财目标  C、选择理财目标  D、执行理财规划方案  E、确立理财目标  

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