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【简答题】

开办外汇业务的银行,居民储蓄账户在外汇反洗钱报表方面有什么规定?

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第1题

A、我国居民可以银行开立个人外汇储蓄账户  B、我国居民可以银行开立外汇储蓄账户,也可以开立外汇结算账户  C、个人使用外汇无论开立何种账户使用外汇时都受到额度限制  D、外汇结算账户购汇和结汇不受年度总额限制  E、个人开立外汇结算账户,可视同机构账户进行管理,用于办理直接或委托进出口项下外汇收付及结汇  

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第2题

A、境内居民本人同一性质不同账户之间  B、境内居民同其直系亲属之间同性质账户  C、个人外汇结算账户向本人外汇储蓄账户划转  D、外汇储蓄账户外汇结算账户划转  

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第4题

A、通过外汇储蓄账户发生结售汇,银行按规定录入相关身份信息后不需要留存  B、未通过外汇储蓄账户办理个人结售汇业务,单笔3万美元以下  C、未通过外汇储蓄账户办理个人结汇务,单笔1万美元以下  D、1000美元以下现钞结汇  

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第6题

A、居民个人银行卡、储蓄账户频繁存、取大量外币现金,与持卡人(储户)身份或资金用途明显不符  B、居民个人境内将大量外币现金存入银行卡,境外进行大量资金划转或提取现金  C、居民个人通过现汇账户国家外汇管理局审核标准以下频繁入账、提现或结汇  D、上述A、B、C全是  

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第7题

A、我国不区分现钞和现汇账户,对个人非经营性外汇收付统一通过外汇储蓄账户进行管理  B、个人外汇账户按主体类别区分为外汇结算账户、资本项目账户外汇储蓄账户  C、现钞和现汇独立核算  D、外汇储蓄账户只能用于外汇存取,不能进行转账  E、按账户性质区分为境内个人外汇账户和境外个人外汇账户  

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第8题

A、银行为境内机构和境外机构办理外汇收支业务,应先为其开立外汇账户,并通过外汇账户办理  B、有零星外汇收支客户,银行可通过“银行零星代客结售汇”账户为其办理外汇收支业务  C、个人从事对外贸易可开立个人外汇结算账户,视同企业外汇账户管理  D、来华人员可开立用于结算外汇账户  

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第9题

A、现钞  B、现汇  C、外汇结算账户  D、资本项目账户  E、外汇储蓄账户  

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