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【多选题】

商业银行在开展新产品和新业务之前应做的准备工作有（）

A、充分识别其中包含的风险

B、计量相应的内部审批、操作和风险管理程序

C、获得董事会或其授权的专门委员会/部门的批准

D、评估其中包含的风险

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第1题

[判断题] 银行在引入对限额有重大影响的新产品和新业务时，应当扩大审计范围和增加审计频率。（）

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第2题

[单选题] 银行在开展新产品和新业务之前应当充分识别和评估其中包含的外汇风险，建立相应的内部审批、操作和风险管理程序，并获得（）的批准。

A、董事会 B、高级管理层 C、董事会授权的专门委员会 D、a或c

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第3题

[多选题] 商业银行在引入新产品、新业务和建立新机构之前，关于流动性风险应当（）

A、充分评估其可能对流动性风险产生的影响 B、完善相应的风险管理政策和程序 C、制定有效的流动性风险应急计划 D、获得负责流动性风险管理部门的同意

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第4题

[] 商业银行在引入新产品新业务和建立新机构之前，应当在可行性研究中充分评估其可能对流动性风险产生的影响，完善相应的风险管理政策和程序，并获得（）的同意。

A、A.董事会 B、B.监事会 C、C.高级管理层 D、D.流动性风险管理部门

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第5题

[单选题] 新产品／业务风险识别是指商业银行在产品主管部门在新产品／业务研发和投产过程中结合产品线的（）和风险点，对潜在风险事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程。

A、风险事件 B、风险特点 C、业务特点 D、风险类型

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第6题

[判断题] 商业银行在开发新业务产品时，不需要同并考虑是否将其纳入业务连续性管理范畴。（）

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第7题

[] 以下情形不符合2011年中国银监会和中国保监会发布的《商业银行代理保险业务监管指引》规定的有（）。 ①单一商业银行代理网点与某家保险公司的连续合作期限为三个月 ②销售人员在销售产品时使用“银行和保险公司联合推出”、“银行推出”、“银行理财新业务”等用语 ②商业银行网点及其销售人员以中奖、抽奖、送实物、送保险、产品停售等方式进行误导或诱导销售，来扩大销售额 ④商业银行根据保险产品的复杂程度区分不同的销售区域以下情形不符合2011年中国银监会和中国保监会发布的《商业银行代理保险业务监管指引》规定的有（）。 ①单一商业银行代理网点与某家保险公司的连续合作期限为三个月 ②销售人员在销售产品时使用“银行和保险公司联合推出”、“银行推出”、“银行理财新业务”等用语 ②商业银行网点及其销售人员以中奖、抽奖、送实物、送保险、产品停售等方式进行误导或诱导销售，来扩大销售额 ④商业银行根据保险产品的复杂程度区分不同的销售区域

A、A.①②③ B、B.①②④ C、C.②③④ D、D.①②③④

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第8题

[] 商业银行资金业务新产品的开发和经营应当经过（）授权批准，在风险控制制度和操作规程完备、人员合格和设备齐全的情况下，交易部门才能全面开展新产品的交易。

A、A、董事会 B、B、监事会 C、C、股东大会 D、D、高级管理层

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第9题

[] 新产品/业务风险管理是指商业银行产品主管部门在新产品/业务（）等各环节，运用定量或定性方法对新产品/业务进行风险识别、评估和控制，并由风险管理等部门进行风险审查和监督管理的过程。

A、A.测试投产 B、B.立项申请 C、C.售后服务 D、D.技术开发 E、E.需求设计

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