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【简答题】

信用卡具有哪些特殊风险?银行可采用哪些措施进行有针对性的管理?

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第1题

A、A.业务系统故障导致业务无法正常运营,中断两小时以上,或导致100名(含)以上的持卡人账务出现差错的事故  B、B.徽商银行(含空白)被伪造5张以上,或伪造的内存款余额、累计透支额度在100万元以上的事件  C、C.徽商银行空白丢失、被盗抢的事件  D、D.利虚假资料,或窃取、收买、非法取得他人信息一次性骗领徽商银行100张以上的事件  E、E.冒他人,累计损失金额在50万元以上的事件  

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第2题

A、负责建立健全徽商银行业务风险管理体系,根据宏观经济形势、市场竞争格局和自身发展战略变化不断调整和优化风险策略  B、负责制定和完善徽商银行业务风险管理制度和业务流程,对业务新产品、新业务进行风险评估  C、负责监测、指导、检查和管理各分行业务风险管理活动,分析、评价和考核业务风险状况  D、负责组织进行不良资产的催收管理,按照相关制度对不良资产进行处置  E、负责向监管机构、有权机关或组织报送徽商银行业务风险管理相关信息  

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第4题

A、《中国农业银行农户小额贷款管理办法》  B、《中国农业银行金穗准贷记卡章程》  C、《中国农业银行惠农章程》  D、《中国农业银行金穗业务风险管理办法》  E、《中国农业银行市场调节价金融服务价格标准》  

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第5题

A、A.严格资信审查  B、B.加强业务人员和特约商户的风险培训  C、C.加强科技系统的应能力  D、D.积极了解和研究相关欺诈风险变化及特征,及时提出预防施  E、E.建立健全风险资产认定和核销管理制度,保证风险资产能够得到及时的确认及核销  

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第7题

A、授信审批核准率  B、跨行差错调整成功率  C、账龄分析指标  D、催收还款成功率、滚动率  E、外包风险损失率  

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第9题

A、建立、健全业务内部控制体系  B、制订各岗位、各流程的业务操作手册,严格规范各项操作要求  C、对关键岗位进行操作风险等级评定,明确各岗位职责分工以及相关职能的适当分离  D、对业务操作风险点进行定期和不定期的检查  E、依据相关规定实行关键岗位轮换和强制性休假等施  

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